Sonia Kosmala — osoba, której wcześniej nie było. A jest potrzebna jak cholera.
Nie jestem agentem ubezpieczeniowym. Nie jestem doradcą inwestycyjnym. Jestem planerem finansowym — kimś, kto patrzy na całość Twoich finansów bez konfliktu interesów i bez gotowego produktu w teczce. Od 7 lat pomagam ludziom rozumieć ich finanse, podejmować mądre decyzje i budować przyszłość, która nie zależy od ZUS-u.
Zapraszam do współpracy!
Sonia Kosmala
600+
klientów w aktywnej obsłudze indywidualnej. Łącznie z zespołem — ponad 1 100 osób.
7 lat
w zawodzie planera finansowego. Każdy rok to setki rozmów o finansach — budżetach, kredytach, polisach, inwestycjach, emeryturach.
Top 200
certyfikowanych European Financial Consultant (EFC®) w Polsce. W całym kraju ten tytuł ma zaledwie ponad 200 osób.
Invest Cuffs
Prelegentka na największym wydarzeniu inwestycyjnym w tej części Europy. Obok akademickich tytułów — to jest weryfikacja praktyczna.
Jak trafiłam do świata finansów — i dlaczego zostałam
Studiowałam International Business na Uniwersytecie Ekonomicznym w Katowicach. Byłam aktywna w organizacjach studenckich, szukałam swojej drogi. W pewnym momencie jedna osoba zauważyła moje zaangażowanie i zaproponowała rozmowę.
Tak trafiłam do Investment Partners.
Patrząc z perspektywy siedmiu lat, mogę powiedzieć jedno: to była jedna z najlepszych decyzji zawodowych w moim życiu. Nie dlatego, że dobrze zarabiam. Dlatego, że rozmawiałam z setkami ludzi, których życie finansowe wyglądało po spotkaniu ze mną inaczej niż przed. Trochę bardziej poukładane. Trochę mniej chaotyczne. Czasem — zupełnie inne.
To jest coś, za co warto wstawać rano.
Nie przychodzę z produktem do sprzedania
70% rzeczy, które omawiam z klientem podczas analizy finansowej, to obszary, na których nic nie zarabiam. Budżet domowy, piramida priorytetów finansowych, rezerwa awaryjna — to nie są produkty. To fundament, bez którego reszta nie ma sensu. I zaczynam właśnie od tego.
Jestem z klientem na każdym etapie — bez względu na kwotę
Nieważne, czy zaczynamy od 200 złotych miesięcznie, czy od 200 000 złotych kapitału. Nieważne, czy klient ma 28 lat i pierwszy kredyt, czy 48 lat i trzy nieruchomości. Pracuję długofalowo, bo mój interes jest tożsamy z interesem klienta. Im lepiej klient zarządza finansami, tym więcej razem możemy zrobić.
Mówię wprost — nawet jeśli to nie jest wygodne
Jeśli klient ma polisę z UFK, która pochłania 60% składki na opłaty, powiem mu o tym. Jeśli ma ubezpieczenie na życie z sumą, która nie pokryłaby roku spłaty kredytu, powiem mu o tym. Finansowa szczerość jest ważniejsza niż komfort chwili.
Pracuję w środowisku, które bywa bardzo poważne. Dlatego zależy mi, żeby spotkania z klientami, nawet o trudnych tematach, miały w sobie coś lekkiego. Konkretność nie musi oznaczać sztywności. Chcę, żeby finanse były sexy. Dosłownie. Stąd projekt warsztatów dla kobiet pod tą nazwą. Finanse przez lata były domeną garniturów i nudnych tabel. Nie zgadzam się z tym podejściem.
Wykształcenie:
- Licencjat: International Business — Uniwersytet Ekonomiczny w Katowice (studia w języku angielskim)
- Magister: Przedsiębiorczość i Finanse
Działalność edukacyjna:
- Wykładowca na pierwszym stopniu certyfikacji EFFPA
- Wykładowca w Szkole Planerów Finansowych
- Zajęcia na Uniwersytecie Ekonomicznym w Katowicach oraz uczelni w Bielsku-Białej
Certyfikacje zawodowe:
- EFG® — European Financial Guide (EFFPA)
Certyfikat przyznawany przez Europejską Federację Planistów Finansowych. W Polsce posiada go mniej niż 2 000 osób. - EFC® — European Financial Consultant (EFFPA)
Certyfikat drugiego stopnia. W Polsce posiada go zaledwie ponad 200 osób. Przyznany: styczeń 2024. - EIA — European Investment Assistant (EFFPA)
Certyfikat w obszarze doradztwa inwestycyjnego.
Wystąpienia publiczne:
- Prelegentka na Invest Cuffs — największym evencie inwestycyjnym w Europie Środkowo-Wschodniej
- Prelegentka na Cashify
- Prowadząca warsztat „Finanse są sexy” — edukacja finansowa dla kobiet
Projekty:
- Współtwórczyni projektu Metamorfoza Finansowa (platforma edukacyjna)
- Executive Manager M2 w Investment Partners
Umów rozmowę z planerem finansowym
Jeśli doczytałeś do tego miejsca, prawdopodobnie szukasz kogoś, komu możesz zaufać ze swoimi finansami. To dobra przesłanka do rozmowy. Pierwsza rozmowa trwa 15–20 minut. Bez przygotowania, bez dokumentów, bez zobowiązań. Opowiadasz mi o swojej sytuacji i razem sprawdzamy, czy i jak możemy współpracować.