Masz dom, oszczędności, polisę, może nieruchomość na wynajem. Budujesz ten majątek latami. Ale czy wiesz, co się z tym stanie, kiedy Ciebie zabraknie? I czy to, co się stanie — to naprawdę to, czego chcesz?
Zapraszam, Sonia Kosmala
Zacznijmy od 30 minut wstępnej konsultacji i będziesz wiedzieć, czy to jest dla Ciebie. Bez opłat. Bez zobowiązań.
Zaplanuj sukcesję swojego majątku, czyli co się z nim stanie kiedy Ciebie zabraknie
Większość ludzi zakłada, że prawo zadba o właściwy podział. Owszem, prawo zadba — ale niekoniecznie zgodnie z Twoimi intencjami.
Co to jest sukcesja i dlaczego warto o niej myśleć wcześniej?
Sukcesja to nie jest temat na „kiedyś”. To decyzja, którą podejmujesz albo świadomie, albo za Ciebie podejmuje kodeks cywilny. Dziedziczenie ustawowe działa według sztywnych reguł: kolejność spadkobierców, udziały, obowiązkowy zachowek. Nie uwzględnia tego, że chcesz chronić jedno z dzieci bardziej niż inne. Że masz partnera, z którym nie jesteś w związku małżeńskim. Że Twój majątek jest skomplikowany i wymaga płynnego przejęcia, a nie sądowego podziału.
Planowanie sukcesji to sposób na to, żeby Twoja wola była egzekwowalna — wówczas, kiedy samodzielnie nie będziesz już w stanie kontrolować sytuacji.
Co mogę dla Ciebie zrobić w ramach układania sukcesji?
Nie jestem notariuszem ani prawnikiem — testament sporządza notariusz, a kwestie podatkowe omawia doradca podatkowy. Ale sukcesja zaczyna się wcześniej: od obrazu całego majątku i świadomej decyzji, co z nim zrobić. Patrzę na Twoją sytuację całościowo i pomagam ją poukładać, zanim trafi do specjalistów od konkretnych instrumentów.
W ramach współpracy:
inwentaryzacja majątku — co posiadasz, gdzie to jest i jak jest zabezpieczone
analiza struktury finansowej — co dziedziczy się z mocy prawa, co wymaga osobnych dokumentów
weryfikacja polis na życie — czy uposażenie jest aktualne i zgodne z Twoją wolą
wskazanie obszarów ryzyka — gdzie może dojść do sporów lub niezgodności z intencją
koordynacja ze specjalistami — jeśli potrzebny jest notariusz, doradca podatkowy lub prawnik, wiem, do kogo skierować
Kiedy warto zacząć myśleć o sukcesji?
Nie wtedy, gdy jesteś chory. Nie wtedy, gdy masz 80 lat. Najlepszy moment to taki, kiedy masz jasność — co posiadasz, komu na tym zależy i co chcesz, żeby się stało.
Sukcesja jest szczególnie istotna, jeśli:
- masz nieruchomości lub znaczące oszczędności
- prowadzisz firmę lub masz udziały w spółce
- Twoja rodzina jest „niestandardowa” — rozwiedzeni, dzieci z różnych związków, partner bez ślubu
- zależy Ci na tym, żeby konkretna osoba dostała konkretną część majątku
- chcesz uniknąć konfliktów między spadkobiercami po swojej śmierci
Masz majątek? Warto o niego zadbać — zanim ktoś inny zdecyduje, co z nim zrobić.
Umów bezpłatną rozmowę — powiedz mi, co masz i co chcesz osiągnąć. Reszta to już moja praca.
Jak w praktyce może wyglądać konsultacja z planerem Sonią Kosmalą?
Zaczynamy od rozmowy.
Rozmawiamy o tym, co masz i komu zależy na tym majątku. Nie musisz przychodzić z gotowym planem. Wystarczy, że masz wolę, żeby temat poruszyć.
Pierwsze wnioski otrzymasz już na pierwszym spotkaniu.
Na pierwszym spotkaniu omówimy Twoją sytuację i ustalimy, jakie kroki mają sens w Twoim przypadku. Bez niepotrzebnej papierologii, bez straszenia.
Koszt dla Ciebie: 0 zł.
Co najważniejsze: dla Ciebie nie ma zobowiązań do zakupu żadnego z instrumentów, które mogą się znaleźć w moich analizach.