Masz konto w banku, kredyt hipoteczny, może mieszkanie na wynajem, PPK, polisę na życie i kilka starych lokat. Każdy z tych elementów dobrze znasz z osobna. Ale czy wiesz, jak prezentuje się Twoja sytuacja finansowa jako całość?
Zapraszam, Sonia Kosmala
Zacznijmy od 30 minut wstępnej konsultacji i będziesz wiedzieć, czy to jest dla Ciebie. Bez opłat. Bez zobowiązań.
Bilans majątku: policzmy ile naprawdę masz teraz i jak można to powiększyć
Większość ludzi nie zna swojego bilansu majątku. Nie dlatego, że są nieodpowiedzialni — tylko dlatego, że nie wiedzą, jak to dobrze poukładać.
Sytuacja finansowa nie jest stała. Zmienia się z każdą ratą, każdą inwestycją, każdą zmianą wartości nieruchomości.
Regularne monitorowanie bilansu majątku pozwala:
- zobaczyć postęp — czy Twoja wartość netto rośnie, czy stoi w miejscu
- wychwycić problemy wcześnie — zanim małe zobowiązanie zamieni się w duży problem
- podejmować lepsze decyzje — wiedząc, na czym naprawdę stoisz
- planować długoterminowo — emerytura, sukcesja, duże zakupy… wszystko wymaga aktualnego obrazu majątku
- mierzyć efektywność oszczędzania i inwestowania w czasie
To nie jest narzędzie dla bogatych. To narzędzie dla ludzi, którzy chcą wiedzieć, co robią ze swoimi pieniędzmi.
Zacznijmy od podstaw. Co to jest bilans majątku?
Bilans majątku to zestawienie wszystkiego, co masz i wszystkiego, co jesteś winien — w jednym miejscu, w danej chwili. Różnica między aktywami a pasywami to Twoja wartość netto, czyli prawdziwa miara tego, gdzie jesteś finansowo.
Aktywa — czyli to, co posiadasz:
- środki na kontach i lokatach
- nieruchomości
- inwestycje (akcje, fundusze, kryptowaluty)
- polisy z wartością wykupu
- PPK, IKE, IKZE
- udziały w firmie lub spółce
Pasywa — to, co jesteś winien:
- kredyt hipoteczny
- kredyty gotówkowe i samochodowe
- karty kredytowe i limity w koncie
- inne zobowiązania
Chcesz wiedzieć, ile naprawdę jest warty Twój majątek?
Umów bezpłatną rozmowę — zrobimy Twój pierwszy bilans majątku i ustalimy, jak często warto go aktualizować.
Co się stanie podczas konsultacji z Sonią:
Na początku naszej współpracy tworzymy razem Twój pierwszy bilans — kompletny przegląd aktywów i pasywów. Nie musisz wiedzieć, co uwzględnić. Ja pytam, Ty odpowiadasz.
Następnie, w ustalonych odstępach czasu (kwartalnie lub raz na pół roku), wracamy do bilansu i sprawdzamy, co się zmieniło. Aktualizujemy liczby, identyfikujemy nowe możliwości i reagujemy, jeśli coś idzie nie tak.
Dzięki temu nie zarządzasz swoimi finansami „na wyczucie” — bo masz konkretne dane.
Koszt dla Ciebie: 0 zł.
Do czego jesteś zobowiązany: do niczego.